Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Чем отличается Форекс от фондового рынка — 6 основных отличий.». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
А начнём мы, пожалуй, с самого объекта торгов — с финансовых инструментов. Напомним, что финансовыми инструментами в трейдинге принято называть сам предмет сделки. Простыми словами, это то, что в итоге покупают и продают трейдеры в надежде извлечь прибыль из разницы в курсовой стоимости.
Отличие №2. Как закрепляются права владения на акции, облигации и валюту.
Факт покупки и продажи любого актива через лицензированного брокера на фондовом рынке фиксируется самим брокером, биржей и специальными независимым организациями – депозитариями. Депозитарии — организации, чья деятельность также лицензируется ЦБ и состоит в том, чтобы вести реестр учета владельцев ценных бумаг. Кроме этого каждый брокер для каждого своего клиента открывает отдельный счет, на котором числятся денежные средства клиента. Сам брокер не имеет доступа к этим счетам, а также средства этих счетов не могут быть никем взысканы в погашение обязательств самого брокера. Такой защитой средств на самом деле не могут похвастаться даже банки, поскольку они пользуются депозитными деньгами своих клиентов направо и налево.
Что касается форекса, то без государственной лицензии вы не можете быть до конца уверены, что хоть чем-то владеете. Вы перечисляете деньги некоему ООО или еще хуже компании Х на Каймановых островах и остается только вера в то, что если Вы что-то заработаете на самом рынке, Вам это вернут.
С точки зрения социально-экономического аспекта можно сказать, что Форекс дилеры ориентированы на широкие слои населения (по большей части — финансово безграмотные), а брокеры фондового рынка, напротив, имеют своей аудиторией преимущественно финансово образованных людей**
** Здесь речь идёт скорее об уровне финансовой грамотности, нежели о наличии каких либо корочек экономических ВУЗов.
Взгляните на рекламу среднестатистического дилингового центра. Она пестрит цифрами возможного процента заработка и даёт ощущение простоты возможности оного. Крупными буквами и цифрами описываются все радужные перспективы, ожидающие любого клиента и только где-то внизу, очень мелким шрифтом, вскользь упоминается о рисках связанных с маржинальной торговлей.
Брокеру выгодно иметь образованного клиента, так как он имеет процент со всех его сделок. И чем больше клиент торгует, а он будет это делать до тех пор, пока остаётся в выигрыше (или, по крайней мере, не сольёт весь свой торговый счёт), тем больше зарабатывает брокер.
Дилер же, выступая контрагентом по сделкам своих клиентов, выигрывает тогда, когда те проигрывают. Иными словами, Форекс-дилерам нужно брать числом, ведь невозможно бесконечно обдирать до нитки одного и того же человека. Поэтому для них важен постоянный приток свежих клиентов, не обременённых излишними познаниями в сферах экономики, трейдинга и биржевой торговли.
Ну и наконец, торгуя на бирже и покупая, например, акции национальных компаний вы вкладываете свои деньги в экономику страны. А торгуя на Форекс через ДЦ, вы, по большей части, делаете вклад в развитие данного конкретного дилера и никого более. Для кого-то это конечно не важно, но тем не менее.
Различия в поведении цены
Как уже говорилось ранее, обороты валютного рынка многократно превышают таковые у фондового, поэтому есть существенная разница в том, как цена двигается. Валютную пару форекс или фондовый рынок достаточно легко отличить друг от друга даже не зная, что за инструмент перед нами. Акции обычно двигаются спокойно в периоды, когда нет отчётности, а эти события случаются не так и часто — несколько раз в год.
На валюту же оказывает влияние практически каждая публикация, которых на одной только торговой недели может быть десять. Конечно же, снижение объёмов промышленного производства в прошлом месяце на 0,1% не должно оказывать какого-то глобального влияния на валюту, так как причин этого снижения может быть сколько угодно. Но не забываем, что основная деятельность на валютном рынке — спекуляции, поэтому, совсем неудивительно, что любые новости вызывают движения, порой совершенно необоснованные и противоречащие здравому смыслу и логике.
Для многих, не знающих что лучше форекс или фондовый рынок этот факт может сыграть решающую роль. По статистике большая часть трейдеров так или иначе совершает краткосрочные сделки, рассчитанные на использование значительных средств и небольшое ценовое изменение, которое позволит быстро заработать и не ждать неделями результата. Это дело рискованное, но многие предпочитают именно такой вид торговли. Поэтому высокая волатильность форекс придётся по душе всем краткосрочникам, в то время как ориентированные на долгосрочные и стабильные заработки обычно предпочитают вкладывать деньги в инструменты, имеющие отношение к реальной деятельности, и это один из основных моментов, показывающих, чем отличается форекс от фондового рынка.
Учитывая, что сейчас практически каждый брокер даёт возможность торговать ещё и акциями, можно попробовать оба типа инструментов и решить для себя — форекс или фондовый рынок, разница станет очевидной уже буквально с первых нескольких открытых сделок.
Преимущества и недостатки Форекса
Чтобы разобраться, насколько для вас привлекателен Форекс, необходимо уяснить, в чем состоят его особенности. Начнем с преимуществ этого валютного рынка:
- Круглосуточный режим работы позволяет торговать валютой из любой точки мира в свободное время – это очень удобно, особенно если Форекс не является вашей основной занятостью, и ему отводится всего пара часов в сутки;
- Обучиться основам работы достаточно просто – есть много образовательных программ и учебных материалов, в большинстве своем бесплатных;
- Есть возможность выбирать любые пары валют, в том числе довольно экзотических. Это очень важно, если вы обладаете глубокими знаниями экономики каких-то стран;
- Разнообразие брокеров дает возможность выбирать наиболее привлекательные условия работы и тарифы;
- Форекс – отличный старт для начинающих трейдеров, так как он довольно прост и не требует больших вложений на первых этапах;
- Большое кредитное плечо (до нескольких тысяч к одному) позволяет зарабатывать даже при небольшом депозите;
- Высокая прибыльность сделок – вот то, что привлекает на Форекс трейдеров. Прибыль может достигать даже тысячи процентов за небольшой период.
Казалось бы, выбор очевиден – Форекс прибыльный, простой и интересный рынок валюты. Однако у него есть существенные недостатки, о которых следует помнить:
- При всей кажущейся простоте эффективная работа на Форексе требует глубоких знаний как фундаментального, так и технического анализа – причем даже в этом случае вы не застрахованы от случайностей и финансовых кризисов в том или ином государстве, приводящих к обвалу национальной валюты;
- Рискованность сделок на Форексе значительно выше, чем при торговле другими фондами – слишком велика зависимость от внешних факторов. В результате Форекс превращается во что-то вроде интеллектуальной игры, а не источника стабильного заработка;
- Большинство брокеров – это оффшорные компании, за счет чего возрастает риск потери средств, увеличивается возможность мошенничества. Клиенту в случае спорных ситуаций очень сложно отстоять свои права;
- При высокой прибыльности удачных сделок велика возможность значительных убытков, так как скачки валюты могут быть неожиданными и очень резкими;
- Форекс не подходит для инвестиций и долгосрочных стратегий – для получения прибыли необходимо уделять ему много времени, постоянно совершая кратко- и среднесрочные сделки (они могут исчисляться сотнями за день);
- Отсутствие физического воплощения активов приводит к некоторой неуверенности и «шаткости» состояния трейдера.
Принцип работы рынка Forex
Вышеупомянутых инвесторов привлекла не столько возможность получения огромной прибыли, сколько отсутствие любых ограничений на торговлю. Количество совершаемых сделок на валютном рынке ежегодно росло, пока не стало превышать аналогичные показатели той же фондовой биржи в десятки раз.
Например, на сегодняшний момент показатель ежедневного объема торгов равен почти 5 триллионам долларов. Это позволило всех конкурентов на глобальной финансовой арене оставить далеко позади. Другим моментом, который привлекает частных трейдеров, является возможность зайти на рынок с минимальной суммой. Ведь при условии определенных познаний в валютной торговле, ее можно легко и быстро увеличить.
Кроме того, всегда можно воспользоваться, так называемым, «кредитным плечом» для увеличения депозита. А чтобы лучше понять принцип работы валютного рынка, рассмотрим его ключевые преимущества:
— Высокая ликвидность — поскольку именно валюта обладает наивысшим показателем; — Круглосуточная торговля — позволяет включиться в рабочий процесс в любое время суток; — Низкий порог стартового взноса — достаточно небольшой суммы, чтобы стать полноправным участником рынка; — Невысокие комиссионные — одно из существенных отличий от фондовой биржи; — Кредитное плечо — настолько большое, что сумма сделки может в сотни раз превышать депозит трейдера.
Чем больше волатильность, тем больше возможностей
Мне как-то довелось пообщаться с менеджером одной ДЦшки, который брызгая слюнями пытался доказать, что на Форексе волатильность выше, а значит и возможностей больше. Ну ему простительно, он же менеджер. Но, во-первых, вы где-нибудь видели валюту, способную за день пройти 2-5-10 процентов от своей стоимости? А вот на фонде всегда есть такие акции. И где волатильность выше? Ну а во-вторых, до сих пор не понятно почему некоторые трейдеры считают, что повышенная волатильность сигнализирует о появившихся возможностях. Бардак на рынке при высокой волатильности, а не возможности.
А вот по количеству торговых инструментов Форекс на два порядка уступает американскому рынку акций (про мировой рынок я вообще молчу), всего где-то около 10 более или менее адекватных валют, плюс собранные из них кроссы (где-то 50+, и то ни все ДЦ дают такое количество), это против 7000+ акций на фонде Америки (а уж если парные спреды из них собирать… или тройки, или четверки…). Так что по поводу возможностей тут даже по количеству активов понятно где их больше.
Теперь касательно разницы между форекс и фондовым рынком.
Опишу по пунктам разницу между ранее указанными понятиями:
- Налог. Тут побеждает фондовый рынок,ибо налоги на себя берёт брокер , а при работе с форекс, налоги берёте вы на себя сами.
- Минимальный депозит. На форекс начать работать проще только по той причине , что минимальный депозит там 1 $,вместо 30 000 на фондовом рынке.Многие обладают достаточными знаниями для работы на фондовом рынке, но из-за финансов не могут себе это позволить , именно это позволяет форекс доминировать в этом плане.
- Начало работы.Ещё один плюс в копилку форекс. В отличии от фондового рынка, начало работы, то бишь открытие личного счёта, не займёт у вас больше пяти- десяти минут, в то время как на фондовом рынке этот процесс может занять несколько недель.
- Время работы. Фондовый рынок тут явно проигрывает ,ибо продажа возможно строго тогда, когда площадка, на которой проводится трейдинг, функционирует ,а на форекс трейдинг возможен с понедельника по пятницу круглосуточно.
- Комиссия. Фондовая биржа ,в отличии от форекса, берёт комиссионные с трейдера.
- Выгода. Как писалось ранее, на форекс можно заработать как на понижении курса , так и на его повышении,а фондовая биржа, в свою очередь, тут явно проигрывает , ибо тут царит одно правило :»Покупай-дешевле, продавай-дороже. «
Доступность, мошенничество
Вход на фондовый рынок с малым депозитом закрыт, если рассматривать серьёзные организации с настоящим выводом сделок на биржу. Объясняется это тем, что есть понятие минимального размера контракта и малым кредитным плечом, а то и полным его отсутствием.
В связи с этим, брокеру нужно получить лицензию, а для этого необходимо соответствовать определённым критериям. В нашем случае брокер обычно являются оффшорной конторой, поэтому о реальном выводе сделок говорить не приходится, соответственно, можно получить любые манипуляции без возможности как-то оспорить. А у настоящего брокера, имеющего лицензию, нет никакой заинтересованности в клиентах с депозитами по 100 долларов.
Подводя итог, можно сказать, что фондовый рынок, хоть и отличается в некоторых аспектах от валютного, тем не менее, имеет одни и те же принципы функционирования, поэтому его в полной мере можно рассматривать не только как инвестиционный, но и как спекулятивный вариант для заработка наравне с валютным. Учитывая огромный выбор инструментов, при достаточном умении и знаниях заработать можно практически всегда, при этом надёжность брокеров, представляющих фондовый сектор, значительно выше.
Как отличить надежного брокера Форекс от мошенника
При выборе Форекс брокера важно не стать жертвой мошенника, так называемой «кухни» или компании «без адреса».
Для того чтобы помочь вам разобраться, чем отличается недобросовестная брокерская компания от надежной, мы выделили несколько признаков недобросовестного брокера и надежной брокерской компании:
| Надежная брокерская компания | Мошенники |
|---|---|
| В информации о компании указываются все плюсы и минусы; брокер работает как с начинающими, так и с опытными трейдерами | Предпочитают работать с начинающими трейдерами, очень много рекламных материалов для новичков |
| Комиссии и спреды четко указываются | Скрытые комиссии и платежи |
| Нет проскальзываний и сбоев в работе | Проблемы при активном скальпинге, серверы «зависают», частое проскальзывание |
| Служба поддержки отвечает быстро, консультанты достаточно квалифицированные | Техподдержка молчит, добиться быстрого решения проблемы невозможно |
| Вывод средств выполняется оперативно | Отзывы клиентов о проблемах с выводом заработанных средств |
| Компания с многолетней историей, большой капитализацией, наличием лицензии и огромным количеством положительных отзывов | Компания создана недавно, происхождение и размер уставного капитала неизвестны, лицензия не опубликована, отзывы клиентов негативные, либо отзывы положительные, но написаны как будто «под копирку» |
Преимущества и недостатки фондовой биржи
Поговорим о том, какими привлекательными сторонами обладает торговля на фондовой бирже:
- Ее выбирают крупные солидные инвесторы как надежный способ вложения средств;
- За счет государственного регулирования риск обмана и мошенничества минимален;
- Отлично подходит для долгосрочных вложений (например приобретение акций крупных компаний приносит дивиденды и не требует постоянной работы в терминале);
- Брокера выбрать достаточно просто – независимые компании постоянно обновляют рейтинги самых надежных и прибыльных посредников;
- Огромное количество инструментов дает возможность выбора;
- При обдуманном и адекватном поведении трейдера риск значительно снижается и несопоставим с убытками, которые можно получить на Форексе.
Теперь поговорим о недостатках:
- Фондовая биржа не дает эффекта быстрого обогащения – даже самые успешные трейдеры не получают сотни процентов прибыли за считанные дни;
- Кредитное плечо, как правило, не больше 3:1, а значит, суммы депозитов должны быть весьма значительными для получения весомого дохода;
- Режим работы ограничен – вам не удастся торговать на бирже в выходные, по ночам.
Контроль и регулирование
Фондовые брокеры всегда имеют государственные лицензии и жесткий финмониторинг со стороны регулирующих органов, например, таких как SEC, CFTC и NASD в США. В любой проблемной ситуации биржа рискует потерять лицензию и доверие клиентов, поэтому в большинстве ситуаций права инвесторов защищены, стандарты торговли и финансовая дисциплина соблюдаются, недобросовестная конкуренция пресекается. Как правило, фондовый брокер является налоговым агентом и сам заплатит налоги за операции участника.
Фондовые биржи жестко придерживаются принципа «знай своего клиента», поэтому открытие торгового депозита для работы с акциями требует тщательной проверки документов и может занимать 5-7 дней. Причем малейшие сомнения в достоверности информации или законности происхождения вашего капитала будут трактоваться в сторону отказа в сотрудничестве.
Форекс рынок не имеет центрального регулятора, что означает низкий уровень контроля и высокий риск махинаций. Оффшорная регистрация большинства брокеров только усугубляет негативные последствия. Счет на Форекс открывается за несколько минут, пополнить депозит и начать торговать можно практически без проверки документов. Верификация может вообще производиться только при первом выводе денег с депозита. Налоги с операций – забота клиента, брокер этим не занимается.
Сейчас уже есть Форекс-брокеры, которые имеют официальную регуляцию, входят в систему страхования вкладов и в программу борьбы с нелегальными доходами, так что если вы правильно выбираете себе партнера (см. рейтинг), то вам не важно, Форекс или фондовый рынок – торговля будет максимально надежной.